В период кризиса мошенничество в финансовой сфере возросло

По словам Алексея Акневского, в этом году по сравнению с аналогичным периодом прошлого года МВД по РБ было зарегистрировано на 200 случаев мошенничества больше. Ряд актов мошенничества был совершен в сфере финансов.

Так, МВД по РБ пресекло деятельность 14 организаций, работавших под видом потребительских кооперативов. Одно дело уже передано в суд. Оно касается деятельности кооператива "УфаКредит". Во время следствия было установлено, что в кооперативе числилось около четырех тысяч граждан, потерпевшими признаны 2046 человек.

Материальный ущерб от деятельности мошенников составил более 361 миллиона рублей. Сейчас правоохранительные органы планируют отправить в суд дело в отношении кооператива "Восход", деятельность которого нанесла ущерб жителям Нефтекамска.

Как отметил Марат Кашапов, деятельность подобных "квазикооперативов" попала в поле зрения Национального банка РБ в 2005 году. Тогда же началась совместная работа Нацбанка, Управления Федеральной антимонопольной службы по РБ, Прокуратуры РБ и МВД по РБ по пресечению фактов мошенничества.

Марат Кашапов констатировал, что в случаях возникновения таких фактов виновны, прежде всего, сами граждане. Поддаваясь на уловки, они несут средства в такие структуры, а впоследствии лишаются денег.

Основной признак финансовых пирамид, по его мнению, это обещаемые высокие проценты по вкладам (доходило до 600 процентов). Кроме того, потребительские кооперативы имеют право принимать деньги только своих пайщиков. А таковых, по закону, не может быть более двух тысяч. Некоторые мошенники привлекают деньги под видом займов, однако привлечение займов на массовой основе - незаконно. У финансовой организации, принимающей вклады населения, должна быть лицензия Центробанка, она должна входить в систему страхования вкладов, информация о такой организации должна быть на сайте Центробанка. То есть такая организация должна быть банком. Насторожить потенциального вкладчика должны и методы сетевого маркетинга - когда за каждого дополнительно привлеченного клиента вкладчику обещают какие-либо бонусы. Кроме того, потребительские кооперативы не могут, как многие из них обещают, вкладывать деньги в недвижимость, акции, делать другие высокодоходные инвестиции - по закону средства могут использоваться только для помощи членам ПК.

Айдар Зубаиров отметил, что деятельность таких финансовых пирамид наносит резонансный удар и по банковскому сообществу в целом. Позарившись на высокие проценты, люди забирают деньги из банков, в результате уходят средства из экономики региона, а после краха таких кооперативов население перестает доверять и банкам.

Артем Сулейманов констатировал, что деятельность таких структур была возможной из-за отсутствия контрольных органов. Однако сейчас в Госдуме рассматривается новый законопроект о потребительской кооперации, где прописано создание саморегулируемых организаций, так что в будущем ситуация должна измениться. Кроме того, Союз заемщиков и вкладчиков уже сейчас готов организовать бесплатные юридические консультации всем, "попавшим" на деньги в таких структурах. А в качестве превентивных мер совместно с АКОРБ будет проводить семинары и консультации по "финансовым" вопросам для населения.

Однако такие псевдокооперативы не являются единственным фактом мошенничества в финансовой сфере республики.

Марат Кашапов сказал, что сейчас появляются сайты-двойники банков. Мошенники разрабатывают схожие с банковскими сайты, и введенные в заблуждение граждане вводят там свои персональные данные. После этого мошенники изготавливают фальшивые банковские карты, чтобы снимать деньги. По словам Айдара Зубаирова, банки отслеживают эту проблему, и применяют меры безопасности. Но все-таки гражданам самим необходимо быть бдительными - не раскрывать никому свои данные, код пластиковой карты и т.д.

Тем не менее, по данным Алексея Акневского, случаи подделки пластиковых карт участились. Сейчас правоохранительные органы завели три уголовных дела по таким фактам. В частности, подделкой пластиковых карт на территории республики занимались "гастролеры" из Самарской области. Конечно, по таким картам снять деньги в банкомате нельзя, но можно совершить покупку на крупную сумму в магазинах, что мошенники и делали. Кстати, Айдар Зубаиров подчеркнул, что во избежание таких случаев продавцы должны спрашивать документ, удостоверяющий личность. Еще он рекомендовал не отдавать карту для оплаты в кафе и ресторанах - в России уже известны случаи, когда официанты уносили пластиковую карту, копировали ее, изготавливали фальшивку и затем снимали деньги. Снимать деньги со счета официанты должны в присутствии владельца карты. Еще одна рекомендация с его стороны - подключать на мобильный телефон услугу SMS-информирования. Тогда владелец пластиковой карты моментально будет узнавать о движении денег на счете.

В целом всего по республике в разное время ущерб от деятельности фальшивых "кооперативов" составил один миллиард рублей. И это только доказанные цифры. В реальности же ущерб гораздо больше. Для сравнения - в банках, работающих на территории республики, население хранит 90 миллиардов рублей.